금감원, 증권사에 “고위험 해외투자상품 투자자 보호 강화하라”

[이데일리 김경은 기자] 금융감독원이 고위험 해외투자상품에 투자하는 개인투자자 보호를 위해 주요 증권사를 대상으로 내부통제 강화를 주문했다.

금감원은 9일 여의도 소재 금융투자협회에서 주요 증권사의 금융소비자보호 책임자(CCO) 및 준법감시인 간담회를 개최하고 이같이 요청했다고 밝혔다.

금융감독원

금감원은 이번 간담회에서 증권사들이 고위험 해외투자 상품 관련 금융소비자 보호 중심의 내부통제를 확립하고 리스크관리를 강화하도록 요청했다. 또한 오는 15일 시행 예정인 해외 파생상품에 대한 사전교육 제도의 준비사항을 자체 점검하고 이행에 만전을 기할 것을 당부했다.

금감원은 증권사들이 수익성에 치중하기보다 투자자 보호를 우선시하는 영업 문화를 확립할 것을 강조했다. 구체적으로 상품 출시 이전에 해외 고위험 상품의 리스크가 소비자에 미치는 영향을 다각적으로 분석하는 등 사전적 내부통제를 강화하도록 했다. 상품 판매 시에는 해외 자본시장의 고유 위험과 환율 변동성 등을 고객이 명확히 인지할 수 있도록 강화된 안내 절차를 시행하라고 주문했다.

또한 급격한 해외시장 변동성 등에 대비해 레버리지 투자 등 특정 상품에 과도한 쏠림이 발생하지 않도록 현행 리스크 관리 및 성과보상(KPI) 체계를 재점검할 것을 요청했다.

금감원은 해외 주식·파생 상품의 과당 매매 경쟁을 유발할 수 있는 과도한 이벤트·광고에 대해서는 자제하도록 강조했다.

금투협도 해외 파생상품 교육제도 시행 전 금융상품 출시와 관련해 투자자보호 관점에서 광고 심사를 강화할 예정이다.

이번 간담회는 금감원이 주요 증권사에 대한 해외투자 영업 실태 현장 점검을 진행하는 가운데 개최됐다. 개인투자자의 해외투자 증가에 따라 투자자 보호와 리스크 관리 필요성이 커지면서, 주요 증권사 등을 대상으로 순차 점검을 진행하는 것이다.

지난 3일에는 한국투자증권과 NH투자증권에 대한 점검을 실시한데 이어 8일에는 키움증권과 하나증권을 현장 점검했다. 금감원은 해외투자 거래 규모가 큰 증권사 10여곳을 대상으로 내년 1월까지 점검을 이어갈 계획이다. 향후 자산운용사로도 점검 범위를 넓힐 방침이다.

금감원은 현재 진행 중인 증권사 현장점검을 통해 해외투자 관련 투자자보호 관리체계가 미진한 증권사에 대해서는 즉시 개선하도록 지도할 방침이다. 향후에도 증권사 내부통제 정비 등을 통해 투자자보호 중심의 판매 관행이 정착될 수 있도록 지속 노력할 계획이다.